12月22日下午，《财富新境遇：全球配置与传承规划的智慧碰撞》主题沙龙在北京策略（广州）律师事务所（以下简称：羊城策略）金乌院圆满举办。本次活动由汇丰银行IFC广州旗舰行、羊城策略、策略全国婚姻家事和财富传承专业委员会联合主办。共同探讨全球资产配置趋势、跨境财产保护策略及家族财富传承之道，解锁新时代财富管理的核心密码。

活动伊始，汇丰银行IFC广州旗舰行市场经理Sherry女士率先致辞。她提到，汇丰银行是全球领先的银行及金融服务机构之一，通过财富管理及个人银行(含环球私人银行)，工商金融，环球银行及资本市场之三大环球业务，为全球客户提供服务。汇丰在内地为客户提供广泛的国际化金融和银行服务，帮助个人与企业客户联通本地与全球市场的发展机遇。此次活动旨在与大家分享最新全球投资知识与家族传承政策，助力嘉宾把握财富新机遇。

随后，羊城策略合伙人崔颖翀律师进行致辞。他指出，当前全球经济格局演变与地缘政治波动，让财富的安全性、稳定性与代际传承可持续性成为核心议题。从近年各类家族信托纠纷案件来看，跨境私人财富管理的核心不仅在于信托结构的细化，更在于跨境资源整合能力与客户长远需求的精准匹配。崔颖翀律师表示，希望通过本次专业开放的交流平台，提升行业整体认知与服务水平，为嘉宾提供切实可行的财富规划参考。

全球投资走势：在不确定性中寻找确定性

汇丰银行IFC广州旗舰行投资总监Rock先生以“洞见全球投资走势，共抓财富先机”为主题展开分享。结合近年市场数据指出，AI是贯穿2022-2025年的核心投资主题，在未来投资中也扮演着重要的角色。通过对全球金融市场中各数据和指标进行讲解，分享黄金、白银等贵金属及日本、欧洲等发达市场过往的表现和未来的投资机遇。

展望2026年，全球主要经济体将呈现财政与货币双宽松态势，邀请大家关注即将实施的美国“大美丽法案”、中期选举背景下的经济刺激，以及中国扩大内需的政策等对金融投资影响的事件，或将催生AI、周期股、工业股等多领域投资机会。强调投资成功的关键在于策略、规则与纪律，建议通过多元化全球配置降低波动，把握长期投资机遇。

跨境财产保护：香港信托诉讼案例解析

香港一帆律师事务所主任冼一帆律师聚焦“跨境私人财产保护的矛盾与香港信托诉讼案例”，带来专业法律解读。冼一帆律师指出，香港信托具备高度保密性与资产保护功能，但需警惕设立目的不正当、实际控制关系明确等风险。

他认为，普通法体系下的跨境信托虽难以被击穿，但债权人仍可通过证明资产转移恶意性等途径追索。对于有跨境财产保护需求的人群，他建议选择专业机构设计信托方案，确保合规性与有效性。

家族财富传承：构建多维度规划体系

新财道深圳家族办公室CEO程彦哲先生从传承视角分享了企业家财富规划与管理思路。他提出，财富传承的核心是“安全、和谐、久远、增值”四大目标，需通过保险、信托、资产配置、家族治理等十大工具的综合应用实现。

程彦哲先生表示，家族财富不仅包括金融资产、经营性资产等财务资本，还涵盖人力资本、文化资本与社会资本。针对二代接班意愿不强、家族关系复杂等常见问题，他建议通过构建家族宪章、设立家族办公室、开展二代培养计划等方式，实现财富的有序传承。

互动交流：直击财富规划实操痛点

在互动环节，现场嘉宾围绕家族信托资产起步规模、二代接班沟通、离岸信托安全性、国内家族信托资产装入限制等问题与专家深入交流。

程彦哲先生详细解答了不同服务类型的收费模式与受托人筛选标准，冼一帆律师针对离岸信托的司法倾向性与执行难度作出专业回应，现场氛围热烈，干货满满。

本次沙龙搭建了跨界交流的专业平台，让高净值人群与企业家们对全球资产配置、跨境财产保护与家族财富传承有了更全面、深入的认知。未来，羊城策略将继续汇聚行业智慧，为财富管理领域提供更多交流与学习的机会。